原来，几天前清军大举围攻扬州，守城太平军浴血奋战，无奈清军人多，众寡悬殊，扬州城被攻克，太平军大部分战死，太平军家眷被集中在一座大庙里，清军一头目说，太平军再也不能翻泡了，北伐军在徐州已全军覆灭，一个没剩全成了刀下鬼。苗夫人一听一头撞在石柱上，顿时脑浆溅出，气绝身亡。苗小姐强忍悲痛，趁夜色施展轻功，跃墙逃生，一路往北打听父亲下落。
几个时辰后，苗小姐和两名卫士来到山寨。父女相见抱头大哭。哭罢，苗小姐将清军攻城母亲自尽，自己逃出等一一告诉父亲。苗将军泪湿衣襟，顿足捶胸。
苗将军一家三口，分在徐州、扬州两城，不想两城同开战火，都是太平军大败，苗将军丢了一只左臂，苗夫人撞柱身亡，苗小姐安然无恙，流落几日与父重逢，比起太平军中其他将士老小，算是不幸中的万幸。山寨杀鸡宰羊欢庆苗将军父女相逢。从此，山寨中多了一个武艺高强的女寨主。
这苗秀英芳龄十九，聪明美貌，胆识过人。自幼跟父亲学文习武，琴棋书画样样精通，一身轻功更是了不得，丈五高墙能一跃而过，一柄三尺龙泉剑无坚不摧，三五条大汉近不得身。苗新有了女儿做帮手，更是如虎添翼。他们杀富济贫，惩恶扬善，深受百姓爱戴，周围十乡八里的血性男儿纷纷前来投靠，无奈山不大，寨也小，远近几十里大都是贫苦山民，虽有大路，但为山道，来往过境之人也大都是打柴樵夫、挖药山民，商贩根本不敢打此过，因此山寨并不富裕，无法留下许多兵勇。苗将军只选十五人常驻山寨，跟随左右，其余劝其返村。为使这些人能学上点武功，一为强身健体，二为保村庄平安，不受毛贼欺辱，苗秀英隔三岔五到各村庄指点年轻人舞刀弄枪。
且说离山寨东南七八里处的岳家巷(今来安县扬郢乡岳巷村)有座华陀寺是周围几十里较大的一座寺庙，占地近十亩，有殿堂、禅房几十间，原来寺里有住持方丈，法号顶明，精通中医，大山中有的是各种中草药。顶明方丈常帮助周围山民医疗治病，救苦救难，但从不收钱，老百姓把寺庙叫作华陀寺。周围山民和远近香客对寺院也从不吝啬。因此终年钟声悠扬，香火旺盛。可有一年不知从哪来了个游方僧，自称济世和尚。此和尚人高马大，一身好武功，顶明方丈惜才，留下济世和尚做护寺。岂料这济世和尚是个不守戒规，好色成性无恶不作的恶徒。进寺不到一个月就害死了方丈，撵走了几名寺中大师，谋取了住持之位。从此，许多事佛和尚看不惯济世和尚的轻浮好色，贪酒吃劳，一个个离寺而去，剩下的十几名和尚大都是六根未净的混事主儿，整天跟着济世和尚喝五吆六，横行乡里，谁家的大姑娘、小媳妇要是有三分姿色，被这恶和尚看中，谁家就算倒了霉。
近来济世和尚听说茅草岭被太平军一败将苗新父女占山设寨，除恶扬善，杀富济贫，深受百姓拥戴，心中不悦，但知苗新是武艺高强，带过兵，打过仗，见过世面的人。济世和尚不敢轻举妄动，行恶也回避这地方。
再说这苗新也听周围百姓说过华陀寺里有一帮无恶不作、欺男霸女的和尚，为首的济世和尚人高马大，武功高强。但自从他在茅草岭主山寨以来，这帮和尚就有所顾忌，平日也不到这一带骚扰。因此，苗新也没太放在心上，只是井水不犯河水，各行各的事。
可近些日子济世和尚不断听人说，那苗新有个女儿，叫苗秀英，有沉鱼落雁之貌。这济世和尚的人生学说是"宁可花下死，做鬼也风流"。听说苗秀英美若天仙，按捺不住邪火，恨不得立即能将苗秀英搂入帐内。自古"色"字头上一把刀，济世和尚是欲火心中起，恶从胆边生。
一天，济世和尚带着十几名手下，心怀鬼胎，前往山寨拜见，想先睹苗小姐芳容后，再伺机下手。苗新见济世和尚前来拜山，猜到这和尚是黄鼠狼给鸡拜年-没安好心。但出于礼节，